Кто правду несет, тому всех тяжелей Экономика и Мы Народная экономическая газета. Издается с 1990 года
Актуальные курсы валют
  • Курс доллара USD: 58,4296 руб.
  • Курс евро EUR: 68,0822 руб.
  • Курс фунта GBP: 76,2039 руб.
Август
пн вт ср чт пт сб вс
      01 02 03 04
05 06 07 08 09 10 11
12 13 14 15 16 17 18
19 20 21 22 23 24 25
26 27 28 29 30 31  

БАНКИ НА ПОМОЙКЕ

​Отмывание и покрывание: использование банковских институтов для криминальных целей.

БАНКИ НА ПОМОЙКЕ «Использование банковских институтов для криминальных целей, к сожалению, продолжается, и мы с вами являемся свидетелями обналичивания ежемесячно в стране миллиардов рублей, — заявил Владимир Путин. — Мы являемся свидетелями вывода огромных финансовых ресурсов за границу. Средства, которые в огромных количествах обналичиваются каждый день через банковскую систему страны, используются не только на оплату в конвертах услуг работников в определенных сферах. Эти средства используются также на оплату чиновников, предоставляющих услуги представителям бизнеса в обход закона и интересов общества, то есть фактически идут на огромные взятки. Эти средства используются на криминальные цели в широком смысле этого слова».

Уже несколько лет одной из сторон российской теневой экономики является незаконное обналичивание денег. Государственные бюджеты всех уровней теряют на этом миллиарды рублей. Полученные в результате подобных незаконных махинаций средства используются для финансирования преступной деятельности, в т.ч. террористической, выводятся за рубеж. Размеры, общий объем незаконно обналичиваемых средств просто огромны – по оценкам некоторых источников это несколько сот миллиардов рублей в год.

С темой «обналички» связываются громкие преступления, коррупционные скандалы с участием руководителей силовых структур регионов России, чиновников, крупных бизнесменов и функционеров банковских структур – особенно Сбербанка России.

В Самарской области объем финансовых средств, незаконно обналичиваемых в год очень значителен – по скромной оценке губернатора Н.Меркушкина, это около 50 млрд рублей в год. По информации более информированных источников, речь идет о 200-300 млрд рублей за этот же период.

В 2013 году на ряде электронных ресурсов сети Интернет появились материалы о «контроле» самарскими сотрудниками региональной структуры ФСБ «обналички». Материал явно не объективный, но поднявший интерес к этой теме у широкой публики, которая собственно уже и воспринимает тему «обналички» как естественную сторону своей жизни.

Результаты борьбы правоохранительных органов Самарской области с незаконным обналичиваением денежных средств смехотворны, специальных служб – хоть и звучат неплохо (так в 2012 году операция по задержанию подозреваемых в отмывании денег принесла самарским чекистам "улов" в 37 млн рублей), но являются просто «каплей в море».

По имеющимся данным, «локомотивом» незаконного обналичивания финансовых средств как в прочем и иных способов «превращения» государственных денег в частный капитал (например, мошеннические схемы, успешно реализуемые в Самарской области с использованием т.н. «заведомо невозвратных кредитов», реализацией залогового имущества и т.п.) является Поволжский Банк Сбербанка России.

С 2010 года интересующие нас в данном материале вопросы, а именно вопросы безопасности банка, работы с проблемными активами и просроченной задолженностью юридических и физических лиц (реализация залогового имущества), являются прямой компетенцией заместителя председателя правления Поволжского Банк Сбербанка России (г.Самара) Евгения Туваева.

Что же нам известно об этом человеке? Е.Туваев родился в 1964 г. в г. Куйбышев, в 1990 г. окончил Самарский государственный университет, получил специальность «правоведение». Женат, супруга домохозяйка, воспитывает сына. Е.Туваев увлекается спортом и туризмом, является кмс по дзюдо.

Просто замечательный человек!

С 1992 г. Е.Туваев работает в Сбербанке и главное содержание его работы - обеспечение законных интересов банка, в результате самарское отделение банка превратилась в крупнейшее территориальное подразделение Сбербанка России, в котором процветает незаконное обналичивание денежных средств в особо крупном размере (за 2012 год обналичено свыше 200 млрд рублей).

По нашим данным, Поволжский Банк Сбербанка России в настоящее время участвует во всех незаконных финансовых механизмах обналичивания - транзите, обнале через физических и юридических лиц, через сберегательные сертификаты и ценные бумаги.

Дошло до смешного - вместо того, чтобы организовать противодействие нальщикам, Е.Туваевым было проиграно несколько судов в которых Поволжский Банк Сбербанка России выступал ответчиком перед нальщиками, которые были признаны потерпевшей стороной. От собственных источников стало известно, что фактически блоки безопасности и юристов слили материалы судебных заседаний.

За время руководящей работы Е.Туваева объемы обнала росли из года в год. Если проверить кредитный портфель Поволжского Банка Сбербанка России, то выяснится, что он «низкого качества», а именно много крупных клиентов находятся «на просрочке» либо в стадии банкротства. Как главный «безопасник» банка Е.Туваев должен был контроливать процесс оценки предоставленных документов на предмет подлинности и соответствия действительности, но как итог – «просрочка» и массовые «невозвраты».

По нашим сведениям, ситуация дошла аж до Администрации Президента России, где в июле 2013 года был поднят вопрос борьбы банковских структур с незаконным обналом, а Поволжский Банк Сбербанка России в г. Самаре назван лидером страны по незаконным банковским операциям. Самара ждет проверку из Генеральной Прокуратуры, МВД и Центробанка России, а Е.Туваев, который собственно и должен отвечать на «неудобные» вопросы просто ушел в отпуск – устал.

Успешная деятельность Е.Туваева в занимаемой им должности связана с рядом его замечательных друзей.

Одной из ближайших связей Е.Туваева является известный в Самарской области «обнальщик» и предприниматель А.Мячиков, который неоднократно попадал в поле зрения правоохранительных органов, как лицо, причастное незаконному получению кредитов в банках региона. Среди его жертв – банк «Глобэкс» и собственно сам Сбербанк, у которых аффилированные А.Мячикову юридические лица оформляли крупные кредиты на развитие бизнеса и увеличение оборотных средств, но в последствии их почему то не возвращали.

Е.Туваева также связывают и с рэйдерским захватом одного из крупнейших металлургических предприятий Поволжья – ОАО «Энерготехмаш» (г.Жигулевск Самарской области), председатель совета директоров которого Владимир Кожухов неоднократно обращал внимание общественности и силовых структур на причастность Е.Туваева к захвату собственности структуры и «интересантов», которых он представляет своей активностью - «босса» рейдеров А.Цейтлина и его подручных – известных в регионе членов ОПГ «Батайкина».

Информация:

Рейдерский захват ПК «ЭТМ» осуществляется группой лиц, которую возглавляет Цейтлин А.Я. – гражданин Израиля, находящийся в федеральном и международном розыске, заочно арестованный российским судом за мошенничество в особо крупных размерах.

Помощником Цейтлина А.Я. является Щербакова С.К. – собственница ЗАО «Уран», гражданка Словакии, младшая сестра жены Цейтлина А.Я. – Черкес О.К.

Представителем Цейтлина А.Я. в России является Зимин Д.Е., широко известный своими рэйдерскими инициативами в Ханты-Мансийском автономном округе и в Тюменской области.

В Самарской области координатором мероприятий по силовому захвату предприятия является Карамышев С.Б., бывший работник ОАО «ЭТМ», признавший свою вину по трем эпизодам хищения с ОАО «ЭТМ». Дело не было передано в суд, ввиду истечения срока давности по данному преступлению по не реабилитирующим обстоятельствам. Его родственник, Мануйлов П.В., является директором ЗАО «Уран», фирмы, созданной в апреле 2011 г. и скупившей долги ОАО «ЭТМ» с огромным дисконтом более чем в 5 раз у КБ «Зенит» и «МДМ-Банка» на деньги КБ «Зенит» и офшорной кипрской компании Цейтлина А.Я. «TBS ENTERPRISES LIMITED».

ЗАО «Уран» не осуществляет какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. Его текущее финансирование осуществляет банкротное предприятие Цейтлина А.Я. «Санкт-Петербургский фольгопрокатный завод», а судебные издержки оплачивает другое предприятие Цейтлина А.Я. «Цветметсервис». Адвокатом группы является Пашков А.В., известен, как владелец самарского ФК «Крылья Советов», вымогающий у областного бюджета один миллиард рублей за акции футбольного клуба.

В группу прямо или косвенно входят представители Поволжского банка ОАО «Сбербанк России» - заместитель председателя Туваев Е.А., работник банка Лопатин В.А., юридический специалист Суровяткина Н.Е.

В настоящее время рейдеры осуществляют попытки провести сплошную инвентаризацию предприятия, включив в конкурсную массу не только имущество должника, но и имущество арендаторов предприятия ПК «ЭТМ», что увеличит сумму конкурсной массы более чем на 2 млрд. рублей.

Как можно быстрее произвести «независимую оценку» конкурсной массы и продать имущество с большим дисконтом, не менее 50 %.

В этом случае ЗАО «Уран» как залогодержатель, в соответствии с законом получит 80 % средств от продажи конкурсной массы, а Конкурсный Управляющий – 10 %, что составит соответственно 1 млрд. 350 млн. и 170 млн. рублей. Если же в конкурсную массу войдет лишь только имущество должника, а это 1,4 млрд. рублей, то ЗАО «Уран» получит лишь 560 млн. рублей, а Рупчев А.В. 70 млн. рублей.

Особенно показателен в этом Поволжский Банк СБ РФ, где главным идеологом является заместитель председателя правления Туваев Е.А. Он в ущерб интересам Сбербанка, который потеряет более 200 млн.руб. следует в фарватере политики ЗАО «Уран», но не соглашается на предложения ПК «ЭТМ» в лице ООО «ВМК» на полную выплату долга.

Реализация залогового имущества банка от проблемных заемщиков также впечатляет. На протяжении продолжительного времени работает схема, когда заемщик на основании подложных документов и ликвидного залога получает кредит в банке, но потом перестает платить по счетам. После чего объявляет себя банкротом, а залоговое имущество переходит банку, который реализует его по заниженной стоимости значительно меньше рыночной структурам аффилированным организации-банкроту. Либо же дается время на вывод ликвидных активов, чтобы после банкротства предприятия они не были арестованы.

Яркие тому примеры – механизмы кредитования, перекредитования и реструктуризации долгов, реализованные под руководством Е.Туваева на заведомо невыгодных для банка условиях в отношении ряда крупных автодиллеров г. Тольятти – «Пурпе-авто», «Восток-Лада» и «Лада-форвард».

«Один примечательный факт связан с автодиллером «Восток-Лада», который имел задолженность около миллиарда рублей: когда кредит «Восток-Лада» перешел в статус невозвратных, банк не имея должных залогов принял решение о возбуждении уголовного дела, т.к. выяснилось, что бухгалтерская отчетность предоставляемая для получения кредита была фиктивная и не совпадала с отчетностью предоставляемую в налоговые органы! Уголовное дело так и не было возбуждено, потому что из отдела г-на Туваева, поддельные балансы просто исчезли. Нет документов – нет дела!».

По нашим данным, Е.Туваева также связывает теплые отношения и рядом лиц, которые стали счастливыми правообладателями имущества ООО «Бизнес-Сервис», которое было продано за 75 млн рублей при задолженности перед банковской структурой, где доблестно служит Е.Туваев, в размере более чем 216 млн рублей.

ООО «Бизнес-Сервис», принадлежащее тольяттинскому предпринимателю Андрею Широкову, вело строительство коттеджного поселка «Радужный» и поселка таунхаусов «Радужный-2» в с. Подстепки Ставропольского района Самарской области. Около 180 млн рублей компания заняла в банке «Солидарность», но вернуть сумму вовремя не смогла и перекредитовалась в Сбербанке. Залогом по договору ипотеки выступали 66 участков под застройкой. В 2009 году строительство остановилось. Андрей Широков обратился в суд с иском о признании общества банкротом. В декабре 2009 года в компании началось конкурсное производство, в марте 2010 года в реестр требований кредиторов вошел Сбербанк. В декабре 2010 года состоялись первые торги по реализации имущества «Бизнес-Сервиса», начальная цена продажи составляла 120 млн рублей. На повторных торгах начальную цену лота снизили до 108 млн рублей. Далее Поволжский Сбербанк (читай – Е.Туваев) обратился в арбитраж с ходатайством о применении обеспечительных мер и просьбой установить минимальную цену предложения реализации имущества в размере 80% от начальной цены на торгах т.е. 86 млн рублей.

При этом Е.Туваев ссылается на некое письмо, в котором ООО «Митсубер Самара» изъявляло желание приобрести имущество именно за эту цену. В ходатайстве банку было отказано, однако Е.Туваев снижает стоимость имущества аж до 75 млн рублей, и гордо заявляет прессе: «В рамках процедуры банкротства банк, как залоговый кредитор, имеет право регулировать процесс проведения торгов. Конечной целью банка является реализация имущества по максимально возможной цене» - ну, просто золотой специалист, бессонно радеющий за свое дело!

ИСТОЧНИК

Российское аналитическое агентство.; 24 августа 2013

Поделитесь ссылкой на эту статью

ВКонтакте
Одноклассники

Подпишитесь на «Экономику и Мы»

Почитайте похожие статьи

Подписка

Поиск по сайту

  • ​О. Василий (Литвинов): Слово об экономике

    ​О. Василий (Литвинов): Слово об экономике В первой части Открытого Письма (Слово о счастье) мы выяснили, что сверхбогатым людям мешает обрести счастье внешняя и внутренняя агрессия. Чтобы найти способ преодоления проблемы, надо определить её источник. Так, где же "собака зарыта"? На данный момент политэкономия указывает нам: произвольное деление земных, материальных благ делает людей врагами друг другу. Не какие-то мифические классы, а именно людей, персонально.

    Читать дальше
  • о. Василий (Литвинов): ​Слово о счастье

    о. Василий (Литвинов): ​Слово о счастье Василий Литвинов, священник Русской Православной Церкви, написал Открытое письмо к олигархам и всем деловым людям, всех людей считая братьями. Он просит все СМИ распространять это пастырское назидание, надеясь, что оно дойдёт до адресата. Будет принято или нет – другой вопрос. Но всегда лучше попытаться решить дело миром, пробудить в человеке человека – прежде чем суровая необходимость заставить уничтожить свирепых зверей. Вот что пишет о. Василий:

    Читать дальше
  • В.Авагян: "СЕЯЛКА ИЛИ ДАВИЛКА"?

    В.Авагян: "СЕЯЛКА ИЛИ ДАВИЛКА"? ​Основное противоречие США, как мирового гегемона заключается в конфликте расширяющейся, углубляющейся политической экспансии – и сжимающимся контуром экономических отношений. Чем больше поглощает империя – тем больше она разоряет тех, кого поглотила. Если у нормальных империй после захвата начинается восстановление разрушенных борьбой экономик, уже на своей территории, то для США после их победы начинается разорение, выжирание и вымаривание дотла побеждённого.

    Читать дальше

Невозможно добиться общественной справед­ливости, не обеспечив справедливости в отношении каждого конкретного человека..